La suplantación de identidad

La suplantación de identidad ocurre cuando una persona o grupo se hace pasar por otra persona o entidad, generalmente con el fin de obtener beneficios ilegítimos. Este fenómeno tiene graves repercusiones tanto para los consumidores como para las empresas, y requiere una atención y medidas preventivas adecuadas.

El problema

La suplantación de identidad en entidades financieras y comerciales se ha convertido en un grave problema en el mundo digital actual. Este delito consiste en hacerse pasar por otra persona con el objetivo de acceder a sus recursos financieros, realizar transacciones fraudulentas o cometer otros actos ilícitos. La suplantación de identidad en el ámbito financiero y comercial no solo afecta a los individuos, sino que también pone en riesgo la integridad y confianza de las instituciones implicadas. En este artículo, exploraremos las implicaciones de la suplantación de identidad en entidades financieras y comerciales.

Cómo saber si soy víctima de una suplantación

En la inmensa mayoría de los casos, la víctima no es consciente de que han atentado contra ella hasta que va a realizar alguna gestión financiera como solicitar un crédito o al querer dar de alta un contrato comercial como la luz o el gas. Ahí saltan las alarmas cuando realizan el llamado «scoring», es decir, la comprobación de la existencia de anotaciones en los ficheros de solvencia patrimonial (Asnef, Experian, etc…). Es entonces, en medio de una gestión a menudo necesaria y urgente, cuando la víctima revisa si ha podido dejar algo impagado, si se le habrá pasado algún recibo.

La solución

Resolver un problema de suplantación de identidad que ha generado deuda puede llevar tiempo y esfuerzo, pero es crucial tomar medidas inmediatas para proteger tu identidad y restablecer tu situación financiera:

• Presenta un informe policial.
  • Acude a tu estación de policía local y presenta una denuncia formal de suplantación de identidad.
  • Proporciona toda la información relevante, incluyendo cualquier evidencia o documento que respalde tu caso.
• Trabaja con un asesor legal o una agencia de asesoría crediticia.
  • Busca asesoramiento legal para comprender tus derechos y opciones legales. Te ayudarán a informar a las principales agencias de crédito (como Equifax, Experian y TransUnion) sobre el fraude y solicita un bloqueo de tu informe crediticio
  • Considera trabajar con una agencia de asesoría crediticia que pueda ayudarte a gestionar y resolver las deudas generadas por la suplantación de identidad.
• Realiza un seguimiento constante y mantén registros actualizados.
  • Verifica regularmente tu informe crediticio y asegúrate de que se reflejen las medidas tomadas para resolver el problema.
  • Mantén una copia de todos los documentos relacionados con el fraude y las acciones tomadas.

Entidades donde encontramos más casos de suplantación

Entidades de telefonía como Orange, entidades de suministros como Naturgy, en entidades de tarjetas de crédito como Wizink Bank, de micro-créditos como Vivus y entidades de recobro son las más habituales donde los delincuentes suplantan la identidad de sus víctimas.